背景

E社は地方でトラック輸送を行っている中小の物流業者で、複数の企業の物流を請け負っていました。売上は堅調に推移していましたが、取引先からの支払いサイクルが60日から90日と長く、特に繁忙期にキャッシュフローの問題が生じていました。輸送用の燃料費やメンテナンス費用が急増し、早急な運転資金の確保が必要な状況に陥っていました。

問題

・長期の売掛金回収期間: 売掛金の回収までに2〜3ヶ月かかり、その間に資金が不足する。

・増大する運転資金ニーズ: 燃料費やメンテナンス費用など、繁忙期に必要な費用が予想以上に増加し、現金が不足。

・銀行融資の難航: 既存の融資枠を使い切っていたため、追加融資を銀行に依頼するのが難しい状況だった。

解決策：ファクタリングの活用

E社は、取引先に対する売掛金をファクタリング会社に売却することで、即座に現金を確保する方針を採用しました。

具体的なプロセス

・売掛債権のファクタリング: E社は、取引先A社から受け取る予定の売掛金1,500万円をファクタリング会社に売却しました。ファクタリング会社は、売掛金額の80%にあたる1,200万円をすぐにE社に支払いました。残りの20%（300万円）は、ファクタリング会社の手数料を差し引いた金額が、取引先A社から支払いが完了した時点でE社に支払われました。

キャッシュフローの改善: E社はこの1,200万円を活用して、トラックの燃料費やメンテナンス費用をカバーし、繁忙期の需要に迅速に対応することができました。また、事前に運転資金を確保することで、運送業務の遅れや支払い遅延などの問題を回避することができました。

結果

・即時の資金調達:

E社は売掛金を待つことなく、必要な運転資金をすぐに確保し、事業を安定させることができました。

・安定したサービス提供:

燃料やメンテナンス費用を十分にカバーできたため、運送業務に支障が出ることなく繁忙期を乗り越えることができました。

・取引先との関係維持:

ファクタリングを利用しても取引先に影響を与えることなく、従来通りの取引を継続することができました。

成功要因

・早期の対応:

資金不足に直面する前に、売掛債権のファクタリングを活用することで、資金繰りの悪化を回避。

・透明性の確保:

ファクタリング会社との交渉において、E社は取引先との契約書や支払期日などの正確な情報を提示し、信頼性を確保。

・短期間での資金調達:

銀行融資に比べて、ファクタリングは迅速に資金を調達できるため、急を要する資金ニーズに対応できた。